Kredi Kartıyla Altın Alana Takibe Başlandı! Hapis Cezası Gündemde

Son dönemde bazı vatandaşların kredi kartıyla altın alıp hemen bozdurarak nakit paraya çevirmesi, Gelir İdaresi Başkanlığı (GİB) ve Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurumu’nu (BDDK) harekete geçirdi. Dakikalar içinde gerçekleşen bu işlemler yasalara aykırı bulunurken, hem kart sahipleri hem de kuyumcular ciddi cezalarla karşı karşıya kalabilir.

Aynı Gün Al-Sat İşlemi Alarm Verdi

Yüksek tutarlı altın alımlarının kredi kartı üzerinden yapılıp aynı gün nakde çevrilmesi, bankaların anlık işlem izleme sistemlerinde olağandışı hareket olarak işaretleniyor.
Bu sistemler sayesinde işlem dakikalar içinde tespit edilerek hem alıcı hem satıcı için denetim süreci başlatılıyor.

• 500 bin TL üzeri işlemler otomatik riskli işlem olarak algılanıyor.

• Bankalar bu işlemler için hem iç denetim hem de GİB ve BDDK’ya raporlama yapıyor.

Hukuki Sonuçları Ağır Olabilir

Uzmanlar, bu yöntemin kredi kartının tüketim dışı kullanımına girdiğini ve açıkça kötüye kullanım olduğunu belirtiyor. Aşağıdaki suçlamalar gündeme gelebilir:

• Kredi kartının amacı dışında kullanımı

• Bankacılık sistemini yanıltmak

• Vergi kaçırmaya yönelik hareket

• Tüketici sözleşmelerine aykırılık

En ciddi senaryo ise “kasten dolandırıcılık” suçlamasıyla savcılık soruşturması başlatılması. Bu durumda hapis cezası ve adli sicil kaydı gibi ağır sonuçlar doğabilir.

Kuyumcular da Mercek Altında

Sadece bireyler değil, alışverişi gerçekleştiren kuyumcular da inceleme altında. Aynı gün yapılan alış ve bozum işlemleri ile ilgili vergi mevzuatına aykırılıklar tespit edilen işletmelere cezai yaptırımlar uygulanıyor:

• Yüklü para cezaları

• Mali belge iptalleri

• Faaliyet durdurma

• Lisans iptali

GİB bu işletmelere resmi tebligat göndermeye başladı bile.

Bankalardan Resmi Uyarılar

Bazı bankalar, müşterilerine açıkça şu uyarıyı yapıyor:

“Kredi kartınızla altın, döviz, kripto varlık gibi sistem dışı işlemler tespit edilirse kartınız geçici veya kalıcı olarak kapatılabilir.”

Ne Yapmalı?

Vatandaşların cezai yaptırımlardan korunmak için şu adımları atması öneriliyor:

• Kredi kartını sadece tüketim harcamaları için kullanın.

• Nakit ihtiyacınız için ihtiyaç kredisi gibi yasal yöntemleri tercih edin.

• Altın alım-satım işlemlerinde mutlaka fatura ve resmi belge alın.

• Kuyumculardan yapılan işlemlerde belgelerinizi saklayın.

Kredi kartıyla altın alıp bozdurarak nakit yaratmak cazip görünebilir ancak hem hukuki hem de mali riskleri çok büyük. Bu tür işlemler sizi yasal takibe sokabilir, hatta hapisle sonuçlanabilir. Görüşlerinizi yorumlarda paylaşın, çevrenizi uyarın!